Registered Retirement Consultant^® (RRC^®)

1. Cours RRC/CR Partie I

   • Unité 1 : Introduction à la Planification de la Retraite
   • Unité 2 : Programmes de Revenu de Retraite parrainés par le Gouvernement
   • Unité 3 : Régimes de Pension parrainés par l'Employeur
   • Unité 4 : RPD, REER et CELI
   • Unité 5 : FERR, FRV et FERR Immobilisés
   • Unité 6 : Planification de l'Éducation
   • Unité 7 : Régimes d'Épargne-Retraite
   • Examen Final

   Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3-6 mois

2. Cours RRC/CR Partie II

   • Unité 1 : Fiscalité pendant la Retraite
   • Unité 2 : Planification Post-Retraite
   • Unité 3 : Décisions de Retraite
   • Unité 4 : Relations Familiales et Obligations de Soutien
   • Unité 5 : Propriété Familiale et Autres Questions
   • Unité 6 : Testaments et Procurations pour les Biens
   • Unité 7 : Testaments de Vie, Formes d'Intérêts de Propriété, Intestat et Homologation
   • Unité 8 : Fiducies Personnelles
   • Unité 9 : Autres Considérations de Planification Successorale
   • Unité 10 : Décès et Impôts
   • Examen Final

   Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3-6 mois

3. Cours RRC/CR Partie III

   • Unité 1 : Marché des Services Financiers
   • Unité 2 : Économie
   • Unité 3 : Pratiques Éthiques et Conduite Professionnelle
   • Unité 4 : Planification Stratégique des Investissements
   • Unité 5 : Gestion Financière
   • Unité 6 : Revenu Fixe
   • Unité 7 : Fonds Communs de Placement
   • Unité 8 : Actions, Dérivés et Investissements Alternatifs
   • Unité 9 : Fondements du Risque et de l'Assurance
   • Unité 10 : Assurance Invalidité et Assurance Santé
   • Unité 11 : Fondements de la Fiscalité
   • Unité 12 : Revenu de Base pour les Fins Fiscales
   • Unité 13 : Fiscalité pour les Investisseurs
   • Examen Final

   Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3-6 mois

4. Cours de Plan de Retraite RRC/CR

   Chaque étudiant doit soumettre un plan de retraite au CIFP, basé sur une étude de cas, dans les délais spécifiés. Le plan doit représenter le travail original et indépendant de l'étudiant. Comme dans la vie réelle et unique à chaque client, la longueur du plan de retraite, son contenu, son format et son degré de complexité sont des jugements que chaque étudiant doit faire dans le cadre de l'évaluation des circonstances du client dans l'étude de cas simulée.

   Les étudiants soumettront leur Plan de Retraite à l'Institut de Retraite du CIFP pour évaluation et pourraient être tenus de défendre leurs conclusions, recommandations et stratégies par le biais d'une entrevue téléphonique. Si nécessaire, l'entrevue téléphonique durera de 45 à 60 minutes. Dans le cadre de l'entrevue, l'étudiant sera invité à fournir un résumé oral du plan et sera appelé par un ou plusieurs membres de l'Institut de Retraite du CIFP à expliquer, justifier et/ou défendre divers aspects du plan. Cette défense orale du plan de retraite sera prise en compte dans l'évaluation globale du plan.

   Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 1 mois

Pour obtenir la certification complète en tant que Registered Retirement Consultant/Conseillers en Retraite et Conseillères en Retraite, les candidats doivent compléter à la fois les composantes éducatives et non éducatives :

Composantes Éducatives

• réussir le programme d'études de Registered Retirement Consultant du CIFP qui comprend :
• apprendre le contenu du programme éducatif
• soumettre toutes les évaluations formelles de fin d'unité
• obtenir une note minimale de 60 % à l'examen final surveillé du programme
• obtenir une note cumulative minimale de 60 % pour le programme (c'est-à-dire basée sur une pondération de 30 % pour les évaluations formelles de fin d'unité et de 70 % pour l'examen final du programme)
• création et défense d'un plan de retraite évalué par l'Institut de Retraite du CIFP basé sur une étude de cas détaillée

Développement professionnel annuel

Une fois certifiés, les titulaires de licence RRC/CR doivent, chaque année, compléter un minimum de 10 (dix) activités de formation continue vérifiables approuvées par l'Institut de Retraite du CIFP.

Composantes Non Éducatives

Les titulaires de licence RRC/CR doivent :

• avoir au moins un an d'expérience de travail qualifiante jugée par l'Institut de Retraite du CIFP pour obtenir la certification
• après la certification, chaque année, les titulaires de licence doivent :
• attester de respecter les termes et conditions de l'Accord de Licence des Marques de Certification RRC/CR
• attester de respecter le Code de Conduite pour les titulaires de licence RRC/CR
• attester de respecter les Normes de Pratique pour les titulaires de licence RRC/CR

En tant que professionnel Registered Retirement Consultant, vous avez l'obligation selon le Code de Conduite (Principe de Divulgation de l'Information et de la Rémunération) d'informer les clients et les clients potentiels que vous détenez la certification de Registered Retirement Consultant en règle. Cette divulgation doit être faite en temps opportun :

'Un titulaire de licence de Registered Retirement Consultant est tenu de divulguer toutes les informations importantes aux clients, conformément aux obligations d'information sur la divulgation de la relation, qui peuvent raisonnablement être interprétées comme pouvant potentiellement affecter l'engagement. Cela inclut de divulguer aux clients et aux clients potentiels, en temps opportun, que le titulaire de licence détient la désignation de Registered Retirement Consultant en règle (à condition que cette divulgation soit factuellement exacte)…'

Le CIFP a élargi les objectifs d'apprentissage couverts dans le programme d'études pour la désignation de Registered Retirement Consultant (RRC).

Veuillez lire attentivement ce document pour savoir comment ces changements vous affectent en tant que détenteur actuel de la certification CIFP et les délais impliqués.

Dans le cadre de notre effort continu pour encourager les Planificateurs Financiers à fournir des services de planification avec le plus grand professionnalisme et compétence et surtout, d'une manière qui sert les meilleurs intérêts de leurs clients et du public investisseur canadien, le CIFP a élargi les objectifs d'apprentissage couverts dans les programmes d'études menant aux désignations RRC.

En tant que détenteur actuel de la certification CIFP, vous êtes responsable d'étudier ce nouveau contenu de 'mise à niveau' et devez le faire dans les délais spécifiés comme condition de votre certification ou de votre licence continue par le biais du CIFP.

Options pour les Détenteurs Actuels de la Certification CIFP

En tant que détenteur de la désignation RRC, vous savez que pour rester en règle, vous devez remplir des obligations de formation continue sur une base annuelle. Vous pouvez choisir d'intégrer l'apprentissage du nouveau contenu de 'mise à niveau' dans vos exigences de formation continue pour 2022 ou éventuellement, 2023.

Vos options en tant que détenteur actuel de la certification CIFP sont les suivantes :

1. Vous pouvez choisir de compléter le nouveau contenu de 'mise à niveau' séparément de vos obligations normales de formation continue. En d'autres termes, vous souhaitez étudier le nouveau contenu comme une offre éducative distincte. La date limite pour réussir le cours de 'mise à niveau' est le 1er juillet 2023.

   REMARQUE : Si vous avez l'intention de suivre cette option (c'est-à-dire que vous choisissez de ne pas désigner le contenu de 'mise à niveau' comme faisant partie de votre exigence obligatoire de formation continue), vous avez toujours la responsabilité de compléter les exigences normales de formation continue qui s'appliquent à votre désignation.

2. Vous pouvez choisir d'étudier le contenu de 'mise à niveau' identifié dans le programme révisé pour votre désignation et le revendiquer comme votre activité de formation continue vérifiée pour l'année civile au cours de laquelle vous complétez le cours de 'mise à niveau'. La date limite pour réussir cette option est le 1er juillet 2023.

   REMARQUE : Si vous avez l'intention de suivre cette option, le contenu de mise à niveau peut être utilisé pour satisfaire à votre obligation de formation continue pour 2022 s'il est complété entre le 1er juillet 2022 et le 31 décembre 2022 ; s'il est complété en 2023, avant le 1er juillet de cette année, le contenu de mise à niveau peut être utilisé pour satisfaire à votre obligation de formation continue pour 2023.

3. Si vous avez déjà rempli votre obligation de formation continue pour l'année civile 2022 (c'est-à-dire avant le 1er juillet et avant le lancement du programme révisé pour votre désignation), vous devez compléter le contenu de 'mise à niveau' identifié dans le programme révisé avant le 1er juillet 2023.

   REMARQUE : Puisque vous avez déjà complété vos exigences obligatoires de formation continue pour 2022, si le contenu de mise à niveau est complété en 2023, avant le 1er juillet de cette année, il satisfera aux exigences de formation continue pour l'année civile 2023.

4. Si vous avez obtenu la certification RRC en 2022 mais, avant le lancement officiel du programme révisé pour votre désignation (c'est-à-dire avant le 1er juillet 2022), techniquement, vous n'avez pas d'obligation obligatoire de formation continue pour 2022 car c'est votre première année de certification.

   En supposant que vous ne complétiez pas le contenu de 'mise à niveau' indépendamment de votre exigence de formation continue, vous serez tenu de compléter le contenu de 'mise à niveau' en tant que cours de formation continue pour l'année civile 2023. La date limite pour réussir cette option est le 31 décembre 2023.

Format du Cours de 'Mise à Niveau'

Le contenu obligatoire de 'mise à niveau' dans le cadre du programme révisé pour votre certification CIFP sera offert dans le même format que le matériel de cours que vous avez étudié sur le chemin de la certification—c'est-à-dire qu'il s'agira d'un cours en ligne, autonome, d'auto-apprentissage.

Comme pour les autres offres de formation continue du CIFP, le cours de 'mise à niveau' comprendra une évaluation formelle qui doit être complétée et soumise en ligne. La réussite du cours de 'mise à niveau' nécessite que vous examiniez le contenu du cours et obteniez une note minimale de 60 % à l'évaluation formelle. Le cours n'a pas d'examen final formel (c'est-à-dire que votre note entière est basée sur votre note pour l'évaluation formelle).

En outre, en plus du parcours d'auto-apprentissage, des sessions de formation en ligne dirigées par des instructeurs du CIFP peuvent être disponibles pour vous guider à travers le contenu du cours de 'mise à niveau'. Contactez le CIFP pour plus de détails et de disponibilité en fonction de votre situation.