Registered Financial and Retirement Advisor® (RFRA®)

Qu'est-ce que la désignation de Registered Financial and Retirement Advisor (RFRA) ?

Le programme de désignation de Registered Financial and Retirement Advisor a été établi en 2014 et offre à l'apprenant une compréhension intermédiaire des concepts et stratégies de planification de la retraite et de la succession. Le programme contient des connaissances techniques permettant à un conseiller de parler de la retraite avec confiance et compétence à ses clients. Il contient également du contenu sur le marché des services financiers, l'économie, la planification des investissements, l'établissement du profil de risque d'un client, ainsi que les pratiques éthiques et la conduite professionnelle.

La désignation RFRA est approuvée par FSRA en Ontario en tant que Titre de Conseiller Financier (FA).

Avec la réussite du programme de Registered Financial and Retirement Advisor (RFRA) et sous réserve de satisfaire à une exigence d'expérience professionnelle qualifiante et d'accepter de respecter un code de conduite et d'éthique ainsi que des normes de pratique, l'apprenant a acquis le droit d'utiliser la prestigieuse marque de certification RFRA (l'individu doit satisfaire à une obligation annuelle de formation continue pour maintenir la certification RFRA).

  1. Cours RFRA Partie I

    • Unité 1 : Introduction à la planification de la retraite
    • Unité 2 : Programmes de revenu de retraite parrainés par le gouvernement
    • Unité 3 : Régimes de retraite parrainés par l'employeur
    • Unité 4 : RPD, REER et CELI
    • Unité 5 : FERR, FRV et FERR immobilisés
    • Unité 6 : Planification de l'éducation
    • Unité 7 : Régimes d'épargne-retraite
    • Examen final

    Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3-6 mois

  2. Cours RFRA Partie II

    • Unité 1 : Fiscalité pendant la retraite
    • Unité 2 : Planification post-retraite
    • Unité 3 : Décisions de retraite
    • Unité 4 : Relations familiales et obligations de soutien
    • Unité 5 : Propriété familiale et autres questions
    • Unité 6 : Testaments et procurations pour les biens
    • Unité 7 : Testaments de vie, formes d'intérêts de propriété, intestat et homologation
    • Unité 8 : Fiducies personnelles
    • Unité 9 : Autres considérations de planification successorale
    • Unité 10 : Décès et impôts
    • Examen final

    Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3-6 mois

  3. Cours RFRA Partie III

    • Unité 1 : Marché des services financiers
    • Unité 2 : Économie
    • Unité 3 : Pratiques éthiques et conduite professionnelle
    • Unité 4 : Planification stratégique des investissements
    • Unité 5 : Investissements
    • Unité 6 : Investissements et planification financière

    Temps d'auto-apprentissage estimé pour compléter : 3 mois

Pour obtenir la certification complète en tant que titulaire de licence de Registered Financial and Retirement Advisor, les candidats doivent compléter les composantes éducatives et non éducatives suivantes :

Composantes éducatives

Réussite du programme d'études de Registered Financial and Retirement Advisor du CIFP qui comprend :

  • apprendre le contenu du programme éducatif
  • obtenir une note minimale de 60 % à l'examen final surveillé du programme
  • obtenir une note cumulative minimale de 60 % pour le programme (c'est-à-dire basée sur une pondération de 30 % pour les évaluations formelles de fin d'unité et de 70 % pour l'examen final du programme)

Développement professionnel annuel

Une fois certifiés, les titulaires de licence RFRA doivent, chaque année, compléter un minimum de huit (8) activités de formation continue vérifiables approuvées par l'Institut de Retraite du CIFP.

Composantes non éducatives

Les titulaires de licence RFRA/CR doivent :

  • avoir au moins un an d'expérience professionnelle qualifiante jugée par l'Institut de Retraite du CIFP pour obtenir la certification
  • après la certification, chaque année, les titulaires de licence doivent :
    • attester de respecter les termes et conditions de l'Accord de Licence des Marques de Certification RFRA
    • attester de respecter le Code de Conduite pour les titulaires de licence RFRA
    • attester de respecter les Normes de Pratique pour les titulaires de licence RFRA

En tant que professionnel Registered Financial and Retirement Advisor, vous avez l'obligation, conformément au Code de Conduite (Principe de Divulgation de l'Information et de la Rémunération), d'informer les clients et les clients potentiels que vous détenez la qualification de Registered Financial and Retirement Advisor en règle. Cette divulgation doit être faite en temps opportun :

'Un titulaire de licence de Registered Financial and Retirement Advisor est tenu de divulguer toutes les informations importantes aux clients, conformément aux obligations de divulgation des informations relatives à la relation, qui peuvent raisonnablement être interprétées comme pouvant potentiellement avoir un impact sur l'engagement. Cela inclut la divulgation aux clients et aux clients potentiels, en temps opportun, que le titulaire de licence détient la désignation de Registered Financial and Retirement Advisor en règle (à condition que cette divulgation soit factuellement exacte)…'

Le CIFP a élargi les objectifs d'apprentissage couverts dans le programme d'études pour la désignation de Registered Financial and Retirement Advisor (RFRA).

Veuillez lire attentivement ce document pour savoir comment ces changements vous affectent en tant que détenteur actuel de la qualification CIFP et les délais impliqués.

Dans le cadre de notre effort continu pour encourager les Conseillers Financiers à fournir des services de conseil avec le plus grand professionnalisme et compétence et surtout, d'une manière qui sert les meilleurs intérêts de leurs clients et du public investisseur canadien, le CIFP a élargi les objectifs d'apprentissage couverts dans les programmes d'études menant aux désignations RFRA.

En tant que détenteur actuel de la qualification CIFP, vous êtes responsable d'étudier ce nouveau contenu de 'mise à niveau' et devez le faire dans les délais spécifiés comme condition de votre certification ou de votre licence en cours par le biais du CIFP.

Options pour les détenteurs actuels de la qualification CIFP

En tant que détenteur de la désignation RFRA, vous savez que pour rester en règle, vous devez remplir des obligations de formation continue sur une base annuelle. Vous pouvez choisir d'intégrer l'apprentissage du nouveau contenu de 'mise à niveau' dans vos exigences de formation continue pour 2022 ou éventuellement, 2023.

Vos options en tant que détenteur actuel de la qualification CIFP sont les suivantes :

  1. Vous pouvez choisir de compléter le nouveau contenu de 'mise à niveau' séparément de vos obligations normales de formation continue. En d'autres termes, vous souhaitez étudier le nouveau contenu comme une offre éducative distincte. La date limite pour réussir le cours de 'mise à niveau' est le 1er juillet 2023.

    REMARQUE : Si vous avez l'intention de suivre cette option (c'est-à-dire que vous choisissez de ne pas désigner le contenu de 'mise à niveau' comme faisant partie de votre exigence de formation continue obligatoire), vous avez toujours la responsabilité de compléter les exigences normales de formation continue qui s'appliquent à votre désignation.

  2. Vous pouvez choisir d'étudier le contenu de 'mise à niveau' identifié dans le programme révisé pour votre désignation et le revendiquer comme votre activité de formation continue vérifiée pour l'année civile au cours de laquelle vous complétez le cours de 'mise à niveau'. La date limite pour réussir cette option est le 1er juillet 2023.

    REMARQUE : Si vous avez l'intention de suivre cette option, le contenu de mise à niveau peut être utilisé pour satisfaire à votre obligation de formation continue pour 2022 s'il est complété entre le 1er juillet 2022 et le 31 décembre 2022 ; s'il est complété au cours de l'année civile 2023, avant le 1er juillet de cette année, le contenu de mise à niveau peut être utilisé pour satisfaire à votre obligation de formation continue pour 2023.

  3. Si vous avez déjà complété votre obligation de formation continue pour l'année civile 2022 (c'est-à-dire avant le 1er juillet et avant le lancement du programme révisé pour votre désignation), vous devez compléter le contenu de 'mise à niveau' identifié dans le programme révisé avant le 1er juillet 2023.

    REMARQUE : Puisque vous avez déjà complété vos exigences de formation continue obligatoires pour 2022, si le contenu de mise à niveau est complété au cours de l'année civile 2023, avant le 1er juillet de cette année, il satisfera aux exigences de formation continue pour l'année civile 2023.

  4. Si vous avez obtenu la certification RFRA en 2022 mais, avant le lancement officiel du programme révisé pour votre désignation (c'est-à-dire avant le 1er juillet 2022), techniquement, vous n'avez pas d'obligation de formation continue obligatoire pour 2022 car c'est votre première année de certification.

    En supposant que vous ne complétiez pas le contenu de 'mise à niveau' indépendamment de votre exigence de formation continue, vous serez tenu de compléter le contenu de 'mise à niveau' en tant que cours de formation continue pour l'année civile 2023. La date limite pour réussir cette option est le 31 décembre 2023.

Format du cours de 'mise à niveau'

Le contenu de 'mise à niveau' obligatoire dans le cadre du programme révisé pour votre qualification CIFP sera offert dans le même format que le matériel de cours que vous avez étudié sur le chemin de la certification, c'est-à-dire qu'il s'agira d'un cours en ligne, autonome, d'auto-apprentissage.

Comme pour les autres offres de formation continue du CIFP, le cours de 'mise à niveau' comprendra une évaluation formelle qui doit être complétée et soumise en ligne. La réussite du cours de 'mise à niveau' nécessite que vous examiniez le contenu du cours et obteniez une note minimale de 60 % à l'évaluation formelle. Le cours n'a pas d'examen final formel (c'est-à-dire que votre note entière est basée sur votre note pour l'évaluation formelle).

En outre, en plus du parcours d'auto-apprentissage, des sessions de formation en ligne dirigées par un instructeur du CIFP peuvent être disponibles pour vous guider à travers le contenu du cours de 'mise à niveau'. Contactez le CIFP pour plus de détails et de disponibilité en fonction de votre situation.


Frais du programme

Inscription au programme RFRA : 499,00 $ + TPS/TVH

  • Comprend l'inscription à tous les cours du programme et la première tentative d'examen
  • Tentatives d'examen supplémentaires (maximum de 2) : 80,00 $ + TPS/TVH
  • Optionnel Matériel imprimé (par cours) : 80,00 $ + TPS/TVH

Renouvellement annuel de la désignation : 149,00 $ + Frais de réglementation provinciale applicables* + TPS/TVH

Pour vous inscrire au programme de Registered Financial and Retirement Advisor (RFRA), vous pouvez soit appeler le Département des services éducatifs du CIFP au 1-866-635-5526 ou vous inscrire directement via le site web CIFP.ca en créant un compte.

*Les frais de réglementation provinciale ne s'appliquent qu'à ceux qui détiennent un titre de Conseiller Financier (FA) en Ontario