Exigences de formation continue RFRA^®

Les exigences de formation continue commencent l'année civile suivant l'année au cours de laquelle l'individu a obtenu la certification RFRA/CR. Un minimum de dix (10) crédits de formation continue qualifiés doit être accumulé d'ici le 31 décembre de chaque année civile.

Par exemple, une personne qui est devenue titulaire de la licence RFRA/CR à un moment donné cette année civile, n'aura aucune exigence de formation continue pour le reste de cette année. Cependant, d'ici le 31 décembre de l'année prochaine, le titulaire de la licence devra compléter un minimum de 10 activités de formation continue approuvées pour rester titulaire de la désignation RFRA/CR en règle.

Une activité de formation continue doit être complétée en totalité (et toutes les exigences pour cette activité satisfaites) avant que des crédits de formation continue puissent être réclamés pour cette activité. Les crédits ne peuvent pas être réclamés simplement sur la base de l'inscription ou de la réalisation partielle d'un cours ou d'une activité.

De même, si un cours ou une activité particulière chevauche deux années civiles, le crédit pour ce cours ou cette activité ne peut être réclamé qu'à sa date de fin réelle (ce qui inclut la satisfaction de toutes les exigences pour cette activité telles que les devoirs et les examens). Par exemple, un titulaire de licence qui s'inscrit à un cours qui commence en septembre de cette année civile et qui se termine en janvier de l'année prochaine, ne peut réclamer le cours à des fins de formation continue que pour l'année prochaine (en supposant que toutes les exigences pour le cours ont été satisfaites à ce moment-là).

Rapport annuel des exigences de formation continue

Dans le cadre du renouvellement de la certification RFRA/CR, un titulaire de licence sera tenu d'attester qu'il respecte ses obligations de formation continue de la désignation RFRA chaque année. C'est l'étendue des exigences de rapport de formation continue du titulaire de licence—la documentation de soutien n'a pas besoin d'être soumise avec la demande de renouvellement.

Cela dit, à l'exclusion des activités qui ont été spécifiquement pré-approuvées par l'Institut de Retraite du CIFP, un titulaire de la désignation de Conseiller Financier et de Retraite Enregistré est conseillé de conserver la documentation officielle et originale pour soutenir toute activité de formation continue qu'il a réclamée dans le cas où il est sélectionné par l'Institut pour un audit aléatoire.

Rapport d'audit des activités de formation continue

Un titulaire de licence qui est sélectionné au hasard pour un audit de sa réclamation pour des crédits de formation continue à l'appui de la certification RFRA/CR doit soumettre une documentation à l'Institut de Retraite du CIFP pour étayer sa réclamation. La documentation doit contenir suffisamment d'informations pour permettre à l'Institut de Retraite du CIFP de vérifier la nature et la pertinence de l'activité signalée et la participation du titulaire de licence à celle-ci. L'Institut de Retraite du CIFP peut effectuer un audit pour n'importe laquelle ou toutes les trois années précédentes; il est important que les titulaires de licence conservent la documentation de soutien en dossier pour couvrir cette période.

Selon la nature de l'activité de formation continue, la documentation acceptable sera généralement sous la forme de :

• Cours crédités : un relevé de notes officiel ou un avis de réussite délivré et certifié par l'établissement d'enseignement postsecondaire parrainant
• Formation interne : un certificat de présence et de réussite délivré par l'employeur du titulaire de licence qui parraine la formation
• Conférences : un certificat de présence (y compris des informations détaillées sur la session éducative) délivré par le sponsor/hôte de la conférence
• Enseignement, présentation, rédaction/édition :
  • Enseignement : une lettre délivrée par l'établissement d'enseignement ou l'organisation de l'industrie financière parrainant le cours attestant que le titulaire de licence est l'instructeur du cours
  • Présentation : un certificat ou une lettre du sponsor confirmant les détails de la présentation du titulaire de licence
  • Rédaction/édition : une vérification délivrée par un tiers attestant de la nature du travail de rédaction/édition effectué par le titulaire de licence

La documentation de formation continue qui est incomplète, qui ne correspond pas aux dossiers de l'Institut de Retraite du CIFP concernant l'identification du titulaire de licence, qui n'est pas délivrée et certifiée par un établissement d'enseignement postsecondaire reconnu ou une organisation de l'industrie financière ou qui, à tout égard, est jugée inadéquate par l'Institut ne sera pas acceptée; les réclamations pour des crédits de formation continue basées sur cette documentation seront refusées.

En plus de la preuve de présence ou d'un certificat de réussite d'une activité de formation continue, un titulaire de licence peut être tenu de fournir une documentation de soutien supplémentaire (par exemple, description officielle du cours, présentation PowerPoint, programme, etc.) pour clarifier quels objectifs d'apprentissage sont couverts dans le cadre de cette activité.

Les décisions prises par l'Institut de Retraite du CIFP concernant l'adéquation de la documentation soumise et/ou la pertinence de l'activité de formation continue elle-même sont finales.

À l'exclusion des activités qui ont été spécifiquement pré-approuvées par l'Institut de Retraite du CIFP, il est de la seule responsabilité du titulaire de licence de Conseiller Financier et de Retraite Enregistré d'évaluer la pertinence d'une activité de formation continue proposée et le nombre de crédits de formation continue qui devraient être attribués à cette entreprise particulière.

L'établissement d'enseignement parrainant ou l'organisation financière conseillera souvent le participant sur le nombre de crédits de formation continue qu'une activité vaut. Lorsqu'il est laissé au participant de prendre cette décision, le nombre de crédits attribués à une activité doit être raisonnable et doit avoir une corrélation directe avec le temps qu'il ou elle a passé dans cette activité à des fins d'apprentissage et d'amélioration de ses compétences et connaissances techniques.

Une règle de prudence et de conservatisme à suivre est qu'une heure d'activité de formation continue qualifiée équivaut à un crédit de formation continue.

Les crédits de formation continue accumulés au cours d'une année donnée en excès des exigences minimales pour maintenir la certification RFRA/CR d'un titulaire de licence ne peuvent pas être reportés pour une utilisation dans une année future.

Les exigences de formation continue pour une année donnée peuvent être levées en raison de circonstances exceptionnelles (par exemple, le titulaire de licence est en congé de maternité ou parental, le titulaire de licence ou un membre de sa famille immédiate décède ou est diagnostiqué avec une maladie grave ou un handicap).

Un titulaire de licence doit demander formellement une exemption de ses obligations de formation continue par écrit et doit fournir une documentation de soutien le cas échéant. Ces demandes seront examinées par l'Institut de Retraite du CIFP au cas par cas; les décisions rendues sont à la discrétion de l'Institut et sont considérées comme finales.

Une dispense des exigences de formation continue n'est valable que pour l'année civile au cours de laquelle la demande formelle est soumise; les exemptions pour plusieurs années ne sont pas autorisées dans le cadre d'une seule demande. Un titulaire de licence qui nécessite une exemption au-delà de l'année civile en cours devra soumettre une demande formelle distincte pour être exempté pour l'année suivante.

La certification en tant que professionnel Conseiller Financier et de Retraite Enregistré et l'utilisation des marques RFRA/CR signalent à l'industrie des services financiers, aux clients, aux pairs et au public en général que le titulaire de licence a atteint un niveau reconnu de connaissances et de compétences et qu'il a entrepris une obligation d'agir de manière professionnelle et éthique. La désignation RFRA/CR indique également l'engagement du titulaire de licence envers le développement professionnel par le biais de la formation continue. Par conséquent, une violation de cet engagement est considérée comme une violation grave du Code de conduite RFRA.

Un titulaire de licence fera face à la révocation de sa certification RFRA/CR et de son droit d'utiliser les marques RFRA/CR pour les violations de formation continue suivantes :

• Le titulaire de licence ne parvient pas à obtenir un minimum de 10 crédits de formation continue qualifiés pour une année donnée dans les délais prescrits (à moins que le titulaire de licence n'ait été approuvé pour une dispense de formation continue par l'Institut de Retraite du CIFP).
• Un titulaire de licence, qui a été sélectionné au hasard pour un audit, ne remplit pas les exigences de l'audit telles que stipulées par l'Institut de Retraite du CIFP.
• Un titulaire de licence déclare ou représente faussement ses activités de formation continue d'une manière qui est jugée délibérée selon le jugement raisonnable de l'Institut de Retraite du CIFP.

Dans toutes les situations, les décisions prises par l'Institut de Retraite du CIFP sont considérées comme finales.